फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट इंडिया

30-12-2023

फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट इंडिया

खबरों में क्यों ?

हाल ही में, ऑफशोर संस्थाओं के खिलाफ अनुपालन कार्रवाई के हिस्से के रूप में, फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट इंडिया (एफआईयू आईएनडी) ने मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम, 2002 (पीएमएलए) के तहत नौ ऑफशोर वर्चुअल डिजिटल एसेट्स सर्विस प्रोवाइडर्स (वीडीए एसपी) को अनुपालन कारण बताओ नोटिस जारी किया है।

फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट इंडिया

• FIU- IND को 2004 में भारत सरकार द्वारा संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी प्राप्त करने, प्रसंस्करण, विश्लेषण और प्रसार के लिए जिम्मेदार केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी के रूप में स्थापित किया गया था।
• FIU-IND एक स्वतंत्र निकाय है जो सीधे वित्त मंत्री की अध्यक्षता वाली आर्थिक खुफिया परिषद (EIC) को रिपोर्ट करता है।

एफआईयू का गठन

• FIU - IND एक बहु-विषयक निकाय है जिसमें विभिन्न सरकारी विभागों से 74 सदस्यों की स्वीकृत शक्ति है।
• सदस्यों को केंद्रीय प्रत्यक्ष कर बोर्ड (सीबीडीटी), केंद्रीय उत्पाद शुल्क और सीमा शुल्क बोर्ड (सीबीईसी), भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई), भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी), कानूनी मामलों के विभाग और खुफिया एजेंसियों सहित संगठनों से शामिल किया गया है। .

FIU-IND के कार्य

• सूचना का संग्रह: विभिन्न रिपोर्टिंग संस्थाओं से नकद लेनदेन रिपोर्ट (सीटीआर), क्रॉस बॉर्डर वायर ट्रांसफर रिपोर्ट (सीबीडब्ल्यूटीआर), अचल संपत्ति की खरीद या बिक्री पर रिपोर्ट (आईपीआर) और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) प्राप्त करने के लिए केंद्रीय स्वागत बिंदु के रूप में कार्य करें। .
• सूचना का विश्लेषण: मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित अपराधों के संदेह का सुझाव देने वाले लेनदेन के पैटर्न को उजागर करने के लिए प्राप्त जानकारी का विश्लेषण करें।
• केंद्रीय भंडार के रूप में कार्य करना: रिपोर्टिंग संस्थाओं से प्राप्त रिपोर्टों के आधार पर नकद लेनदेन और संदिग्ध लेनदेन पर राष्ट्रीय डेटा बेस स्थापित करें और बनाए रखें।
• समन्वय: मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित अपराधों से निपटने के लिए एक प्रभावी राष्ट्रीय, क्षेत्रीय और वैश्विक नेटवर्क के माध्यम से वित्तीय खुफिया जानकारी के संग्रह और साझाकरण को समन्वयित और मजबूत करना।
• अनुसंधान और विश्लेषण: मनी लॉन्ड्रिंग प्रवृत्तियों, टाइपोलॉजी और विकास पर रणनीतिक प्रमुख क्षेत्रों की निगरानी और पहचान करें।

   एफआईयू के उद्देश्य

• उन वित्तीय लेनदेन और गतिविधियों की पहचान करना जो कर चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग और भ्रष्टाचार जैसी आपराधिक गतिविधियों से संबंधित हैं।
• संदिग्ध गतिविधियों पर रिपोर्ट करना और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) बनाना और प्राप्त जानकारी का विश्लेषण प्रदान करना।
• आपराधिक और आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण और उनके संचालन के तरीकों को निर्धारित करना और समझना।
• वित्तीय अपराधों के खिलाफ लड़ाई में वैश्विक सहयोग बढ़ाने के लिए एग्मोंट ग्रुप जैसे अंतर-सरकारी नेटवर्क के माध्यम से एकत्रित वित्तीय जानकारी और डेटा को अन्य देशों के साथ साझा करना।

     आभासी डिजिटल संपत्ति?

• आयकर अधिनियम के अनुसार, 'वर्चुअल डिजिटल एसेट' क्रिप्टोग्राफ़िक माध्यमों और ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकियों के माध्यम से उत्पन्न किसी भी जानकारी, कोड, संख्या या टोकन (भारतीय मुद्रा या विदेशी मुद्रा नहीं) को संदर्भित करता है।
• इसे इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित, संग्रहीत या व्यापार किया जा सकता है और इसकी परिभाषा में विशेष रूप से एक अपूरणीय टोकन (एनएफटी) या समान प्रकृति का कोई अन्य टोकन, चाहे जिसे भी नाम दिया जाए, शामिल है।

स्रोत:पीआईबी