मनी म्यूल
05.07.2024
मनी म्यूल
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प्रारंभिक परीक्षा के लिए: मनी म्यूल के बारे में |
खबरों में क्यों?
कई हाई-स्ट्रीट बैंकों ने उन फर्मों के एकल स्वामित्व और व्यक्तिगत चालू खाते खोलना या तो बंद कर दिया है या धीमा कर दिया है जो एक वर्ष से कम पुराने हैं, इस संदेह के बीच कि वे लॉन्ड्रिंग और डिजिटल धोखाधड़ी के लिए 'मनी म्यूल्स' हो सकते हैं।
मनी म्यूल के बारे में:
- मनी म्यूल वह व्यक्ति होता है जो किसी अन्य की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन का हस्तांतरण या स्थानांतरण करता है।
- अपराधी ऑनलाइन घोटालों और धोखाधड़ी या मानव तस्करी और मादक पदार्थों की तस्करी जैसे अपराधों से प्राप्त धन को वैध बनाने में मदद करने के लिए मनी म्यूल्स की भर्ती करते हैं।
- मनी म्यूल्स अपराध पीड़ितों और अपराधियों के बीच दूरी की परतें जोड़ते हैं, जिससे कानून प्रवर्तन के लिए मनी ट्रेल्स का सटीक पता लगाना कठिन हो जाता है।
- मनी म्यूल्स विभिन्न तरीकों से धनराशि स्थानांतरित कर सकते हैं, जिनमें बैंक खाते, कैशियर चेक, आभासी मुद्रा, प्रीपेड डेबिट कार्ड या मनी सेवा व्यवसाय शामिल हैं।
- संभावित धन खच्चरों की भर्ती के लिए अपराधी अक्सर नकली नौकरी विज्ञापनों का उपयोग करेंगे, या जल्दी पैसा कमाने के अवसरों के बारे में सोशल मीडिया पोस्ट बनाएंगे।
- कुछ पैसे वाले जानते हैं कि वे आपराधिक उद्यमों का समर्थन कर रहे हैं; अन्य लोग इस बात से अनजान हैं कि वे अपराधियों के लाभ में मदद कर रहे हैं।
- मनी म्यूल्स को अक्सर उनकी सेवा के लिए कमीशन मिलता है, या वे सहायता प्रदान कर सकते हैं क्योंकि उनका मानना है कि उनका उस व्यक्ति के साथ एक भरोसेमंद रिश्ता है जो मदद मांग रहा है।
- जब ऐसी धोखाधड़ी की सूचना मिलती है, तो मनी म्यूल पुलिस जांच का लक्ष्य बन जाता है।
- भले ही मनी म्यूल्स सीधे तौर पर उन अपराधों में शामिल नहीं हैं जो पैसा पैदा करते हैं, वे सहयोगी हैं, क्योंकि वे ऐसे अपराधों की आय को लूटते हैं।
स्रोत: द इकोनॉमिक टाइम्स
Ques :- निम्नलिखित में से कौन सा कथन 'मनी म्यूल' शब्द का सबसे अच्छा वर्णन करता है?
A. कोई व्यक्ति जो दूसरों के लिए पैसा निवेश करता है
B. कोई व्यक्ति जो उच्च ब्याज दरों पर ऋण प्रदान करता है
C. कोई व्यक्ति जो किसी अन्य की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन का हस्तांतरण या स्थानांतरण करता है
D. कोई व्यक्ति जो वित्तीय परामर्श सेवाएँ प्रदान करता है
उत्तर सी