MuleHunter.AI

10.12.2024

MuleHunter.AI

खबरों में क्यों?            

            हाल ही में, भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंकों से अपनी पहल MuleHunter.AI के साथ सहयोग करने को कहा, ताकि वित्तीय धोखाधड़ी करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले म्यूल खातों को समाप्त किया जा सके।

MuleHunter.AI के बारे में:

• यह आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस/मशीन लर्निंग आधारित मॉडल है।
• इसे रिजर्व बैंक इनोवेशन हब (आरबीआईएच) द्वारा विकसित किया गया है, जो भारतीय रिजर्व बैंक की एक सहायक कंपनी है।
• यह मॉडल कुशल तरीके से खच्चर बैंक खातों का पता लगाने में सक्षम बनाता है। दो बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के साथ किए गए पायलट प्रोजेक्ट से उत्साहजनक परिणाम मिले हैं।

MuleHunter.AI के लाभ:

• म्यूल खातों की पहचान: यह खच्चर खातों की पहचान करने और उन पर नज़र रखने पर ध्यान केंद्रित करता है, जिनका उपयोग अक्सर धोखाधड़ी वाले लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए किया जाता है। लेन-देन के पैटर्न का विश्लेषण करके, सिस्टम उन संदिग्ध खातों को चिह्नित कर सकता है जिनका उपयोग अवैध रूप से प्राप्त धन को स्थानांतरित करने के लिए किया जा रहा है।
• वास्तविक समय की निगरानी: यह लेनदेन की वास्तविक समय की निगरानी को सक्षम बनाता है , जिससे बैंकों और वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध गतिविधियों का तुरंत पता लगाने और उन पर प्रतिक्रिया करने में मदद मिलती है। यह तत्काल कार्रवाई आगे होने वाले धोखाधड़ी वाले लेनदेन को रोक सकती है।
• डेटा एनालिटिक्स: यह बड़ी मात्रा में लेनदेन डेटा का आकलन करने के लिए उन्नत डेटा एनालिटिक्स और मशीन लर्निंग एल्गोरिदम का उपयोग करता है। यह धोखाधड़ी गतिविधियों से जुड़े रुझानों और पैटर्न को पहचानने में मदद करता है, जिससे संभावित घोटालों को पहले से ही रोकना आसान हो जाता है।
• संस्थाओं के बीच सहयोग: यह प्लेटफ़ॉर्म बैंकों, भुगतान सेवा प्रदाताओं और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के बीच सहयोग को प्रोत्साहित करता है। पहचाने गए खच्चर खातों के बारे में जानकारी साझा करने से डिजिटल धोखाधड़ी के खिलाफ़ अधिक व्यापक बचाव बनाने में मदद मिलती है।
• विनियामक अनुपालन: यह वित्तीय संस्थाओं को धन शोधन निवारण (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) से निपटने से संबंधित विनियामक आवश्यकताओं के अनुपालन में सहायता करता है, जिससे वित्तीय प्रणाली की समग्र अखंडता बढ़ती है।

म्यूल बैंक खाता क्या है?

• यह एक बैंक खाता है, जिसका उपयोग अपराधियों द्वारा अवैध गतिविधियों के लिए किया जाता है, जिसमें अवैध धन का शोधन भी शामिल है।
• म्यूल खाते को आमतौर पर अपराधियों द्वारा उनके मूल उपयोगकर्ताओं से खरीदा जाता है, जो प्रायः निम्न आय वर्ग से होते हैं, या तकनीकी साक्षरता का निम्न स्तर रखते हैं।
• इससे संबंधित शब्द "मनी म्यूल" का प्रयोग उन निर्दोष पीड़ितों के लिए किया जाता है , जिनका उपयोग अपराधी अपने बैंक खातों के माध्यम से चोरी या अवैध धन को सफेद करने के लिए करते हैं।
• जब ऐसी घटनाएं रिपोर्ट की जाती हैं, तो धन का लेन-देन करने वाले पुलिस जांच का लक्ष्य बन जाते हैं, क्योंकि इसमें उनके खाते ही शामिल होते हैं, जबकि वास्तविक अपराधी पकड़ में नहीं आते।

                                                                        स्रोतः बिजनेस स्टैंडर्ड

MuleHunter.AI, जो हाल ही में खबरों में है, एक पहल है:

A.रिज़र्व बैंक इनोवेशन हब

B.यूनेस्को

C.आर्कटिक परिषद

D.विश्व बैंक

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