FATF ने भारत के लिए पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट लॉन्च की

FATF ने भारत के लिए पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट लॉन्च की

चर्चा में क्यों

• ‘एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (CFT) उपायों’ पर MER ने भारत को ‘नियमित अनुवर्ती’ श्रेणी में रखा।

• यह AML/CFT प्रयास में FATF मानकों के साथ भारत के प्रभावी अनुपालन को मान्यता देता है।

मुख्य विशेषताएं

• सुधार के मुख्य क्षेत्र: मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण (ML/TF) जोखिम को समझना, राष्ट्रीय समन्वय और सहयोग, ML के लिए वित्तीय खुफिया जानकारी का उपयोग, अपराध और TF जांच।

• ML के मुख्य स्रोत: देश के भीतर की गई अवैध गतिविधियाँ जिनमें साइबर-सक्षम धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और नशीले पदार्थों की तस्करी शामिल है।

• सुरक्षा खतरे: जम्मू और कश्मीर में और उसके आसपास सक्रिय इस्लामिक स्टेट या अल-कायदा से जुड़े समूह सबसे महत्वपूर्ण आतंकी खतरे हैं।

• भारत को पूर्वोत्तर और उत्तर में क्षेत्रीय विद्रोह और वामपंथी उग्रवादी समूहों से आतंकवाद के खतरों का भी सामना करना पड़ रहा है।

• PMLA के कार्यान्वयन में समस्याएँ: धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत बढ़ती जाँच के बावजूद, अभियोजन शिकायतों और समाप्त हुए मुकदमों की संख्या में आनुपातिक वृद्धि नहीं देखी गई।

मुख्य सिफारिशें

• बिना देरी के धन और परिसंपत्तियों को फ्रीज करने के लिए लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करना।

• PMLA के तहत घरेलू PEP (राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति) को परिभाषित करें।

• वर्तमान में, PMLA के तहत विदेशी PEP को परिभाषित किया जाता है।

• जोखिम-आधारित उन्नत उपायों के माध्यम से NPO को आतंकवाद के दुरुपयोग से बचाना।

FATF क्या है?

• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल के लिए खड़ा है।

• उद्देश्य - धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए कानूनी, विनियामक और परिचालन उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देना और मानक निर्धारित करना।

• मुख्यालय: इसका सचिवालय पेरिस में आर्थिक सहयोग और विकास संगठन (OECD) मुख्यालय में स्थित है।

• सदस्य देश: FATF में वर्तमान में 39 सदस्य हैं, जिनमें दो क्षेत्रीय संगठन - यूरोपीय आयोग और खाड़ी सहयोग परिषद शामिल हैं।

• भारत FATF का सदस्य है। FATF के अंतर्गत सूचियाँ:

- ग्रे सूची: जिन देशों को आतंकी फंडिंग और मनी लॉन्ड्रिंग का समर्थन करने के लिए सुरक्षित पनाहगाह माना जाता है, उन्हें FATF की ग्रे सूची में डाल दिया जाता है। यह समावेशन देश के लिए एक चेतावनी के रूप में कार्य करता है कि वह ब्लैकलिस्ट में प्रवेश कर सकता है।

- ब्लैक लिस्ट: गैर-सहकारी देश या क्षेत्र (NCCT) के रूप में जाने जाने वाले देशों को ब्लैकलिस्ट में डाल दिया जाता है।

ये देश आतंकी फंडिंग और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का समर्थन करते हैं।

• FATF नियमित रूप से ब्लैकलिस्ट को संशोधित करता है, प्रविष्टियों को जोड़ता या हटाता है। वर्तमान में, ईरान और डेमोक्रेटिक पीपुल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया (DPRK) उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार या ब्लैक लिस्ट में हैं।